Expert & Patrimoine - 22, avenue Pierre Thomas - 84130 Le Pontet - Vaucluse - PACA   Téléphonez à Expert & Patrimoine 06 87 72 64 42
La société
Curriculum Vitae de Claude Varlet
Chef de district au réseau financier deb l'UAP jusqu'en 1990, il a crée le CABINET SUD COURTAGE pour excercer une activité financière indépendante. Ce cabinet a été transformé en "SAS EXPERT & PATRIMOINE "en 2015.

Expert & Patrimoine
Après un bilan patrimonial personnalisé, nous pouvons répondre aux besoins de nos clients dans les domaines suivants:
  • Immobilier direct ou en parts de SCPI
  • Défiscalisation financière ou immobilière
  • Placements financiers
  • Retraite, particuliers ou entreprise (PEI PERCO)
  • Transmissions et Successions
Expert & Patrimoine est une SAS au capital de 38 112€, Assurance et garantie financière, MMA COVEA RISK
  • Conseiller en investissement financier: A 218100
  • Courtier en assurance inscrit à l'orias sous le n°07027898 catégorie "C"
  • Démarchage bancaire et financier n°1051548459ZL
  • Carte de transaction immobilière n°05-094
  • Inscrit a l'ORIAS SOUS LE n°070270898
  • SIREN 397 438 102, immatriculée au RCS d'avignon
1) www.amf-france.org
2) www.demarcheurs-financiers.fr
3) www.orias.fr

La Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine agrée par l'autorité des marchés financiers contrôle notre activité, notre formation et notre indépendance.

Nous avons obligation d'établir après le 1er contact une lettre de mission, ensuite, après avoir établi votre bilan patrimonial, nous devons faire apparaître pour chaque préconisation, par écrit, toutes les informations sur le produit en faisant ressortir les points positifs et négatifs.

Notre Méthode

Notre activité s'articule sur 2 grands axes :

1) La sélection du produit

Nous recevons les responsables des organismes financiers et immobiliers, nous examinons leurs produits et sélectionnons ceux qui répondent le mieux aux besoins de nos clients et qui présentent les meilleures garanties de qualité et de fiabilité.

2) L'analyse des divers élements du patrimoine

Nous nous positionons comme un centre de convergence de divers compétences, celle du banquier, du notaire et de l'expert comptable. Nous abordons les choses à la manière d'un généraliste, ce qui est difficile pour les experts cités. A partir de là, nous analysons la cohérence entre les divers paramètres qui sont la situation familiale, la position fiscale et la situation successorale.

A partir de ces éléments, nous sommes en mesure de faire des propositions adaptés à chaque cas particulier.

Si la situation est complexe et demande une étude approfondie, nous facturons nos honoraires. Sinon, ce qui est le cas le plus courant, nous sommes amenés à préconiser un produit et nous sommes alors rémunérés par les fournisseurs.
























Expertises

Défiscalisation, Immobilier, Placement financier, Retraites, Successions, Transmissions


















Partenaires

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